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勧誘方針 |
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①適切な勧誘 |
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- お客様からのご相談・ご要望には迅速かつ誠実に対応いたします。
- お客様のご迷惑となる時間帯・場所である旨の申し出があった場合には勧誘しません。
- 威迫的勧誘等、お客様を著しく困惑させるような行為はいたしません。
- お客様に保険料および投資信託販売手数料の割引・割り戻し・立て替えその他、特別利益の提供はいたしません。
- 保険契約者や被保険者の本人確認を実施し、被保険者の同意は確実に得ます。
- お客様には、告知義務があること、また、この告知義務に違反したときは生命保険契約が解除されることを説明し、もれなく正しい告知が得られるよう努めます。
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②適正の原則 |
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- お客様の加入または投資目的に照らして適当と認められる商品の勧誘を行います。
- 保険契約の勧誘にあたっては、お客様の資力・財産その他の属性を勘案し、妥当な保険金額・給付金額等の保険
契約を勧誘するために社内規定に則した運営管理を行います。
- 外貨建ての保険・変額年金保険投資信託等のようにお客様がリスクを負っている商品の販売にあたっては、お客様
の加入目的や投資経験・知識および財産状況等に照らして適当と認められる勧誘を行います。
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③募集資料の取り扱い |
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- 募集資料は、会社の規定にしたがったもののみを使用します。
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④誤認防止 |
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- 保険商品・投資信託・その他の金融商品を明確に区別し、誤解を招くことがないよう取り扱います。
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⑤説明義務 |
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- お客様の不利益となる事実について正確に説明いたします。
- 保険契約等の加入および投資信託の購入に関わるお客様の判断を左右すると客観的に考えられる重要事項につい
て、書面の交付等により説明を行い、十分な理解が得られるような措置を講じます。その際、将来の不確実な事項について断定的な説明はいたしません 。
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⑥保険料等の授受 |
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- お客様から現金等をお預かりする場合には、会社が発行する正規の領収書と引き替えとし、それ以外での授受は行いません。また、一定金額以上もしくは商品によっては、お客様から当社指定金融機関への直接の振り込みをお願いする場合があります。
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⑦顧客情報の保護 |
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- お客様のプライバシーを保護し、業務上知り得たお客様に関する情報については厳重な管理を行います。
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⑧投資信託等 |
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- 証券業務等生命保険以外の業務に関する勧誘を行う場合には、関係法令および関係業界団体が定める規則にしたがって投資勧誘を行います。
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⑨事故対応 |
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- 事故発生の際には、迅速かつスピーディーに対応いたします。
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